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强势增持对上清退离场 20家险企上演股权大腾挪

有人强势增持、有人清退离场,随着近年保险业严监管力度的加强,各路资本持股保险公司的态度出现分化。

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上证报粗略统计中国保险行业协会官网披露的信息发现,今年以来已经有20家保险公司进行了股权变更披露。其中,7月刚过去3天,就有两家保险公司公告股权变更。与去年相比,保险公司股权整顿清理工作开始提速。

(图片来源:全景视觉)

7月初,两家保险公司在保险业协会披露的股权变更信息引起了业界关注。一是华泰保险集团的11家股东进行持股变更;二是泰山财险进行股权调整,涉及6家股东。

经济观察报 记者 王涵
有出清者、有新进者,曾经追捧保险牌照的各路资本正出现分化。

这两家保险公司均有多家股东清退离场。华润深国投信托有限公司等8家公司出清所持华泰保险集团的全部股份,肥城矿业集团有限责任公司等5家公司亦将泰山财险的全部持股出清。

7月上旬,经济观察报获悉,银保监会办公厅下发了《关于开展银行保险机构股权和关联交易专项整治工作的通知》,以严厉打击银行保险机构股东股权违规行为,以及通过关联交易进行利益输送等乱象。

保险牌照本就一“牌”难求,在近两年鲜有新牌照获批的情况下,这些手握“金字招牌”的股东缘何纷纷选择清退保险公司股权呢?业内人士分析称,或是迫于保险公司股权管理的强监管压力。自2017年底开始,保险股权监管趋严,行业步入股权整顿期。先是5家险企被勒令清退违规股权,随后近20家险企在去年披露股权变更,而今年整顿速度明显提升,仅上半年股权变更量已超去年全年。

部分资本在监管的再次专项检查前把握“或进或退”的时机。据记者不完全统计,截至7月12日,年内已经有40多条关于险企股权变更的信息,涵盖22家险企。

截至7月3日,有20家保险公司在保险业协会进行了股权变动披露,包括利安人寿、国联人寿、百年人寿等6家寿险公司,华海财险、紫金财险、恒邦财险等11家财险公司,华泰保险集团、阳光保险集团和人保集团3家保险集团。

22家险企股权集中变更

在金融业强监管的大背景下,保险业监管趋严的态势不会改变。这一行业大势,正在影响各路资本对于持股保险公司的态度。

资本是期待在经营层面掌握局势,还是在价格尚可时顺势抽离?

从今年披露的股权变更信息可见,部分资本正在抓住这轮股权调整的机会,加速增持其看好的险企股份,以期未来在保险经营层面有更多的话语权。而有的资本却选择在尚可卖出一个好价钱的时候,顺势退出。

保险业严监管持续深化,针对保险公司股权的控制,既存在强势举牌掌控话语权,也存在部分资本清退离场的现状;其分化可能表明股东方在此轮股权调整的强监管中的态度不一。

业内人士指出,当前保险公司的股权大腾挪主要有三方面原因引发。一是为了符合2018年4月10日起实施的《保险公司股权管理办法》新规中“单一股东持股比例不得超过保险公司注册资本的三分之一”的规定。据不完全统计,新规发布前,单一股东持股比例超过1/3的保险公司数量在五成以上。这些持股比例过高的股东,普遍需要陆续调整持股比例以符合新规要求。

截至发稿,根据中国保险行业协会官网披露的数据统计,年内已经有40多条关于险企股权变更的信息,涵盖了22家险企,寿险、财产险和大型保险集团均在列。具体包括农银人寿、平安人寿、利安人寿、北大方正人寿、国联人寿、百年人寿、交银康联等8家寿险公司;华海财险、融盛财险、恒邦财险、安华农业保险、紫金财险等财险企业,华泰保险集团、阳光保险集团和人保集团3家保险集团。

二是部分股东为了自身发展需要,对子公司的险企持股进行整合。以山东能源集团有限公司为例,为了配合集团整体的大金融战略,旗下枣庄矿业有限责任公司等5家公司悉数将所持泰山财险股份转让给集团旗下另一公司——山东能源集团创元投资有限公司,以便于集团未来的资源整合。

7月尚未过半,已有四家险企进行了股权变更披露,分别为农银人寿、和谐健康保险、泰山财险、华泰保险集团。

三是险企长期经营不佳,导致股东失去耐心,择机退出。去年海航集团退出新光海航人寿,今年雅百特等3公司退出紫金财险,皆是因为这种情况。这些保险公司屡屡亏损,未给股东带来所期待的投资回报,找到接盘方后,部分股东迅速退出离场。

7月11日,银保监会官网消息显示,新成立的大家保险集团受让安邦人寿、安邦养老和安邦资管股权。其实在一周前,中保协相关公告就表明安邦集团拟出清旗下和谐健康险公司的股权,接盘方是5家新股东。事实上,和谐健康是安邦集团接管工作组接管以来,处理的第一笔安邦旗下保险资产,亦是2万亿体量“瘦身”的重要计划节点。

记者查阅中协会的有关信息发现,安邦集团拟将和谐健康险22.302%股权转让给福佳集团,安邦财险转让28.698%的和谐健康股权给福佳集团。其剩下的和谐健康险股权转让给扬子国投、大横琴投资、金科地产、良运集团4家公司,转让比例分别为25%、13.1%、9.9%、1%。

股份转让前,安邦财险和安邦保险集团分别持有和谐健康险77.698%及22.302%的股份。股东转让完成后,安邦保险集团和安邦财险将退出和谐健康的股东行列。从股权受让比例来看,福佳集团累计受让51%的股权,将成为和谐健康保险第一大股东,以及实际控制人。

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